Inleiding

2. Huidige aanpak inzake duurzaamheid

2.1. Duurzaamheidsrisico's

Wealtheon past geen formeel duurzaamheidskader toe. Beleggingsbeslissingen worden genomen op basis van economische risico’s en rendementsoverwegingen. Waar relevant kunnen potentiële duurzaamheidsrisico’s worden meegewogen als onderdeel van de algemene risicobeoordeling.

2.2. Uitsluitingen in het beleggingsbeleid

Wealtheon hanteert de volgende uitsluitingen en beperkingen binnen haar beleggingsbeleid:

• Defensie-industrie: beleggingen in ondernemingen actief in de defensie-industrie worden niet uitgesloten, maar Wealtheon leeft steeds de toepasselijke nationale en Europese regelgeving na, waaronder het verbod op antipersoonsmijnen en andere wapens die onder internationale verdragen vallen.
• Tabaksindustrie: geen beleggingen in ondernemingen die rookwaren produceren, d.w.z. beursgenoteerde bedrijven waarvan de hoofdactiviteit bestaat uit de productie van tabak en tabakgerelateerde producten.
• Kansspelenindustrie: geen beleggingen in ondernemingen actief in de kansspelenindustrie. Bedrijven die enkel (ondersteunende) technologische oplossingen of platforms bieden die ook door andere sectoren worden gebruikt, worden niet uitgesloten.
• Pornografische industrie: geen beleggingen in ondernemingen gericht op de pornografische industrie.

Deze uitsluitingen weerspiegelen de huidige ethische en maatschappelijke waarden van Wealtheon, zonder dat zij worden gepositioneerd als een duurzame beleggingsstrategie in de zin van de SFDR.

3. Niet in aanmerking nemen van de belangrijkste ongunstige effecten

Wealtheon houdt momenteel geen rekening met de belangrijkste ongunstige effecten van beleggingsbeslissingen op duurzaamheidsfactoren ((Cf. artikel 4, lid 1, onder b) SFDR.)

De redenen hiervoor zijn:

• Economische criteria wegen zwaarder door in het beleggingsbesluitvormingsproces;
• Beschikbare duurzaamheidscriteria en -indicatoren verschillen sterk qua methodologie en datakwaliteit, waardoor betrouwbare vergelijking tussen financiële instrumenten beperkt is;
• De gegevens die nodig zijn om nadelige effecten op duurzaamheidsfactoren te evalueren zijn vaak onvolledig of niet beschikbaar;
• Gezien de aard en omvang van de activiteiten van Wealtheon, en de beperkte beschikbaarheid van consistente en vergelijkbare informatie, wordt de systematische integratie van dergelijke effecten momenteel niet als proportioneel beschouwd.

4. Herziening van deze positie
Wealtheon heeft voorlopig geen intentie om in haar beleggingsbeslissingen systematisch rekening te houden met nadelige effecten op duurzaamheidsfactoren.

Dit standpunt kan in de toekomst worden herzien wanneer verdere Europese regelgeving of marktevoluties dat wenselijk maken. Elke wijziging wordt openbaar gemaakt op de website van Wealtheon (Overeenkomstig de transparantieverplichtingen uit de SFDR en RTS.)

5. Productaanbod en duurzaamheidsvoorkeuren
Wanneer cliënten aangeven duurzaamheidsvoorkeuren te hebben, communiceert Wealtheon daarover open en transparant. Cliënten worden geïnformeerd dat Wealtheon op dit moment geen oplossingen aanbiedt die rekening houden met een breed gamma aan duurzaamheidscriteria, maar enkel de hierboven vermelde uitsluitingen toepast.

6. Slotbepaling
De laatste update van dit beleid vond plaats op 14/10/2025, en het zal jaarlijks worden herzien. Elke wezenlijke wijziging zal openbaar worden gemaakt via de website van Wealtheon.

De opvolging en periodieke herziening van dit ESG-beleid vallen onder de verantwoordelijkheid van de Compliancefunctie van Wealtheon, in overleg met het Directiecomité.