• Politique ESG

      • Introduction

      • Wealtheon reconnaît l’importance de la durabilité dans le secteur financier et souhaite faire preuve de transparence quant à la manière dont les aspects liés au développement durable sont pris en compte dans ses activités.

        Wealtheon ne prend actuellement pas en considération les principaux impacts négatifs sur les facteurs de durabilité (Principal Adverse Impacts, PAI) dans ses décisions d’investissement.

        À ce jour, Wealtheon ne propose pas non plus de solutions tenant compte d’un large éventail de critères de durabilité, ni de produits ayant un objectif d’investissement durable (Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement européen et du Conseil du 27 novembre 2019 relatif à la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR) et Règlement délégué (UE) 2022/1288 de la Commission du 6 avril 2022 établissant des normes techniques de réglementation (Regulatory Technical Standards, RTS)).

  • 2. Approche actuelle en matière de durabilité

    2.1 Risques liés à la durabilité

    Wealtheon n’applique pas de cadre formel en matière de durabilité. Les décisions d’investissement sont prises en tenant compte des risques économiques et des considérations de rendement. Le cas échéant, les risques potentiels liés à la durabilité peuvent être pris en compte dans le cadre de l’évaluation globale des risques.

    2.2 Exclusions dans la politique d’investissement

    Wealtheon applique les exclusions et restrictions suivantes dans sa politique d’investissement :

    • Industrie de la défense : Wealtheon n’exclut pas les investissements dans des entreprises actives dans l’industrie de la défense, mais respecte toujours les réglementations nationales et européennes applicables, notamment l’interdiction des mines antipersonnel et d’autres armes interdites par les traités internationaux.
    • Industrie du tabac : Wealtheon exclut tout investissement dans des entreprises produisant des produits du tabac, c’est-à-dire des sociétés cotées dont l’activité principale consiste en la production de tabac et de produits dérivés du tabac.
    • Industrie des jeux de hasard : Wealtheon exclut tout investissement dans des entreprises actives dans l’industrie des jeux de hasard. Les sociétés fournissant uniquement des solutions technologiques (de soutien) ou des plateformes également utilisées par d’autres secteurs ne sont pas exclues.
    • Industrie pornographique : Wealtheon exclut tout investissement dans des entreprises actives dans l’industrie pornographique.

    Ces exclusions reflètent les valeurs éthiques et sociétales actuelles de Wealtheon, sans être présentées comme une stratégie d’investissement durable au sens du règlement SFDR.

    3. Non-prise en compte des impacts négatifs principaux

    Wealtheon ne prend actuellement pas en considération les principaux impacts négatifs (PAI) des décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité ((Cf. à l’article 4, paragraphe 1, point b), du règlement SFDR).

    Les raisons en sont les suivantes :

    • Les critères économiques priment dans le processus décisionnel en matière d’investissement ;
    • Les critères et indicateurs de durabilité disponibles diffèrent fortement en termes de méthodologie et de qualité des données, ce qui limite la comparaison fiable entre instruments financiers ;
    • Les données nécessaires pour évaluer les effets négatifs sur les facteurs de durabilité sont souvent incomplètes ou indisponibles ;
    • Compte tenu de la nature et de l’ampleur des activités de Wealtheon, ainsi que de la disponibilité limitée d’informations cohérentes et comparables, l’intégration systématique de tels effets dans les décisions d’investissement n’est actuellement pas jugée proportionnée.

    4. Révision de cette position

    Wealtheon n’a, à ce stade, pas l’intention de prendre systématiquement en considération les impacts négatifs sur les facteurs de durabilité dans ses décisions d’investissement. Cette position pourra être revue à l’avenir à la suite de nouvelles réglementations européennes ou d’évolutions du marché.

    Toute modification de cette position sera publiée sur le site Internet de Wealtheon (Conformément aux obligations de transparence prévues par le SFDR et le RTS).

    5. Offre de produits et préférences en matière de durabilité

    Lorsque des clients indiquent avoir des préférences en matière de durabilité, Wealtheon communique de manière transparente à ce sujet. Les clients sont informés que Wealtheon ne propose actuellement aucune solution tenant compte d’un large éventail de critères de durabilité, mais applique uniquement les exclusions mentionnées ci-dessus.

    6. Disposition finale

    La dernière mise à jour de cette politique date du 14/10/2025, elle fera l’objet d’un examen annuel. Toute modification importante sera rendue publique via le site Internet de Wealtheon.

    Le suivi et la révision périodique de cette politique ESG relèvent de la responsabilité de la fonction Conformité/ Compliance de Wealtheon, en concertation avec le Comité de direction.